demande de financement

Financement sur équipements

Financez l’ensemble de vos équipements pour assurer le développement de votre activité et votre croissance.

Je demande une expertise de mon parc industriel

Chetwode vous propose des solutions de financement sur équipements (leasing, sale & leaseback, financement des ventes) spécifiquement adaptées à l’industrie ou à la logistique, vous permettant de réaliser vos projets de développement, dans le respect de vos contraintes techniques et budgétaires.

1. Qu’est-ce que le financement sur équipements et quels sont ses avantages ?

Le financement d’équipements permet d’investir ou d’utiliser du matériel neuf ou existant et de répondre rapidement à un besoin de croissance d’activité.

On y retrouve principalement les instruments suivants  :

Le leasing est une opération tripartite entre une entreprise, un fournisseur d’équipements, et un établissement financier. C’est un contrat de location qui est établi entre les différentes parties afin de permettre à une entreprise de profiter d’un équipement pendant une durée prédéfinie sans en être le propriétaire. L’établissement achète le matériel auprès du fournisseur. Il le loue à l’entreprise, et peut le céder à l’entreprise au terme du contrat (option d’achat).

Le sale and leaseback est une opération bipartite entre une entreprise et un établissement financier. A la fin du contrat, l’actif revient à l’entreprise.  Elle cède un ou plusieurs équipements dont elle est propriétaire, pour ensuite les prendre en location sur une durée convenue d’un commun accord entre les deux parties. Elle en conserve donc l’utilisation, moyennant le versement d’un loyer.

Le financement des ventes est un dispositif financier qui permet à un fabricant ou vendeur d’équipements  de proposer une solution de financement à ses clients. En effet, l’objectif est de faciliter la vente des équipements qu’elle produit.

A qui s’adresse le financement sur équipements ?

Chez Chetwode, le financement sur équipements s’adresse aux PME/ETI européennes principalement basées dans la zone Euro (France, Allemagne, Espagne, Benelux, Royaume-Uni). Ce financement se décline sur une maturité de 3 à 7 ans amortissable sur un montant de financement minimum de 3M€ (selon expertise de nos experts).

Quels sont les avantages à utiliser le financement sur équipements ?

Le financement sur équipements permet à une entreprise de conserver (leasing) ou générer (sale and leaseback) des liquidités. Celles-ci pourront être utilisées pour refinancer sa dette, soutenir son BFR, réaliser des acquisitions, se développer à l’international, ou encore accompagner sa transition énergétique. De plus, ces opérations présentent certains avantages fiscaux et comptables pour les entreprises.

Cas à part, le financement des ventes permet une amélioration des ventes de l’entreprise fabricant des machines. En effet, il apporte une solution financière à son client afin de conclure la vente rapidement. Cela permet une meilleure fidélisation du client, une suppression du risque de défaut, et un meilleur cycle de vente.

Quels sont les types d'équipements financés ?

Machines outils

Transports

Lignes d'injection plastique

Centres d'usinage (fraisage, tournage...)

Lignes d'embouteillage

Equipements industriels

Equipements logistiques

financement sur équipements tool

Quels sont les critères d’éligibilité des équipements

  • Stratégiques et à faible obsolescence
  • Utilisables dans des industries connexes
  • Bien maintenus
  • Marché secondaire attractif et liquide
  • Valeur de marché à la revente (FMV) > au montant recherché (pour les actifs existants)

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« Lorsque deux forces sont jointes, leur efficacité est double » –  Isaac Newton

Notre équipe

Pourquoi opter pour le sale and leaseback lorsque vous êtes propriétaire de votre parc industriel ?

Le plus gros avantage du sale & leaseback est de générer des liquidités avec des actifs déjà inscrits au bilan. Chez Chetwode, nos experts ont une parfaite connaissance de l’écosystème industriel et sauront trouver de la valeur dans vos actifs, même ceux totalement amortis au bilan.

Comment se déroule la mise en place d’un contrat de leasing (crédit-bail) ou de sale & leaseback ?

La mise en place de ce dispositif repose sur une analyse tri-critère :

  • Analyse de l’actif portant sur la valorisation des équipements, leur liquidité et leur caractère stratégique
  • Analyse de la qualité-crédit du locataire (corporate)
  • Structuration de l’opération permettant de compenser les zones de risque de l’opération (quotité de financement, rythme d’amortissement, anticipation de la période de recommercialisation etc…)
Une fois l’analyse réalisée et approuvée, la mise en place du contrat se déroule comme suit :
 
  • Signature du contrat de location entre l’entreprise et l’établissement financier accompagné d’une promesse de vente à un coût prédéfini (valeur résiduelle)
  • La location débute à réception du matériel avec signature du procès-verbal de réception
  • L’établissement financier reste propriétaire tout au long du contrat jusqu’au paiement de la valeur résiduelle
  • L’entreprise assure la maintenance du matériel pendant la durée du contrat

Qu’est-ce qu’un prêt hypothécaire ou prêt nanti dans le financement sur équipements ?

Outre le leasing (crédit-bail) et le sale & leaseback (cession-bail), deux autres options s’offrent à l’emprunteur :

  • Le prêt hypothécaire est un prêt garanti par les équipements détenus par l’entreprise. En cas de défaillance, il permet à l’établissement financier de saisir les biens et de les vendre afin de recouvrer le montant restant du prêt
  • Le prêt nanti permet à une entreprise de garantir une dette auprès d’un établissement financier en lui cédant en garantie un bien dont il est propriétaire, tout en conservant son usage. En cas de défaillance, l’établissement financier peut décider de la vente du bien ou d’en obtenir la propriété

2. Pourquoi choisir Chetwode pour votre financement sur équipements ?

Un expert du domaine

Chetwode est une entreprise experte en financement sur équipements depuis 2003. Nous avons accompagné de nombreux projets et réalisés plus d’un milliard de volume de transaction avec une transaction moyenne à 6 millions d’euros.

Pourquoi nous ?

  • Tout d’abord, nous avons un tissu de relations privilégiées avec de nombreux investisseurs en France et à l’étranger
  • Puis, nous sommes une équipe d’experts financiers à votre écoute pour vous proposer une ingénierie financière adaptée à vos besoins
  • Avec des experts avec plus de 30 ans d’expérience dans la valorisation d’actifs industriels
  • Et, nous avons réalisé 1 milliard de volume de transaction depuis la création de Chetwode

Notre offre de financement sur équipements

Si vos équipements existent depuis quelque temps : Sale & leaseback

Si vos équipements sont neufs : Crédit-bail / Leasing 

Avec un prêt nanti ou un prêt hypothécaire

Localisation

France, Belgique, Espagne, Pays-Bas, Allemagne et Luxembourg

Montant minimum

A partir de 3M€ de volume financé annuellement

Maturité

3 à 7 ans amortissable

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Nous avons la solution !

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Spécialiste européen du financement industriel

A propos de CHETWODE

Chetwode est spécialisé dans le financement d’actifs industriels stratégiques (équipements de production, stocks…) et a arrangé plus de 170 opérations de financement d’équipements pour un montant total de près de 1,5 milliard d’euros.

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